Решаем острые вопросы бизнеса в юридической, налоговой и финансовой сферах

+7 (495) 363-82-48 9:00-18:00 Пн.-Пт. info@kondaratskiy.ru

Главная/Услуги/Помощь в получении кредита/Факторинг/Услуги факторинга для производства

Факторинг для производства: оплата сразу после отгрузки

До 100% суммы поставки в день подписания акта — без залога и кредита

от 1%

процентная ставка в месяц

до 240 дней

отсрочка платежа

до 1 млрд руб.

максимальная сумма

Какие бывают трудности?

По контрактам с крупными заказчиками производственные компании часто получают оплату через 60, 90 или даже 120 дней после отгрузки. За это время нужно закупать сырье, оплачивать энергоресурсы, содержать персонал и обслуживать оборудование. Если средств для этого не хватает, производственный цикл замедляется, мощности простаивают, а предприятие рискует сорвать сроки и потерять клиентов.

Факторинг помогает поддерживать непрерывную работу цеха: после передачи продукции покупателю и подписания документов производитель получает от фактора (финансовой организации) до 100% суммы по контракту, а фактор ожидает оплату от покупателя в установленный контрактом срок. Это позволяет предприятию своевременно закупать материалы для следующих заказов, планировать загрузку оборудования и соблюдать график поставок.

Мы помогаем производителям получить факторинг по контрактам с отсрочкой платежа: подбираем надежного фактора, готовим документы и добиваемся одобрения даже при сложной структуре поставок.

Что препятствует самостоятельному оформлению факторинга:

Отсутствие долгосрочных контрактов с клиентами

При работе с разовыми заказами или новой клиентской базой получить одобрение сложнее, чем при стабильных контрактах с проверенными покупателями.

Длинный производственный цикл

Если между закупкой сырья и поставкой готового изделия проходит много времени, финансовая организация может счесть сделку рискованной и отклонить заявку на факторинг.

Продукция со сложной приемкой

Когда предусмотрен дополнительный контроль качества или требуется многоэтапная приемка, фактору сложнее отследить все необходимые документы по отгрузке.

Высокий риск по дебитору

Если покупатель — компания с нестабильной финансовой репутацией, фактор может отказать в финансировании даже при стабильной работе самого производства.

Помогаем производствам оформить факторинг на выгодных условиях

Мы помогаем производителям получить факторинг, чтобы поддерживать непрерывную загрузку оборудования и не останавливать линии из-за задержек в оплате.

Работаем с банками и факторинговыми компаниями, которые учитывают специфику производственного цикла: сезонность, длительные сроки изготовления продукции, поэтапные отгрузки, сложный документооборот.

Шаг 1

Изучаем производственный цикл, финансовую отчетность, контракт на поставку, дебитора.

Шаг 2

Сравниваем условия банков и факторинговых компаний, готовим финансовую отчетность и другие документы, подтверждающие стабильную работу предприятия.

Шаг 3

Согласовываем с фактором оптимальные условия и сопровождаем сделку до зачисления средств на счет производителя.

Факторинг для производства — это финансирование под отгруженную продукцию, при котором предприятие получает 80–100% ее стоимости от банка или факторинговой компании сразу после передачи заказа покупателю и подписания отгрузочных документов. После этого фактор ожидает оплату от покупателя в предусмотренный контрактом срок. Когда покупатель рассчитается с фактором, производитель получает от последнего оставшуюся по контракту сумму за вычетом комиссии.

Факторинговое финансирование удобно, когда заказчики платят с отсрочкой, а производитель уже вложил средства в сырье, зарплату и логистику. В этом случае с помощью факторинга можно начинать работу над следующими заказами без остановки производства и выполнять крупные контракты, не прибегая к кредитам.

Преимущества факторинга для производителей:

Поддержание непрерывной работы производства без простоев.
Возможность закупать сырье и материалы и рассчитываться по обязательствам сразу после текущей отгрузки.
Сохранение производственного графика и выполнение контрактов в срок.
Отсутствие долговой нагрузки — факторинг не отображается в бухгалтерской отчетности как заемные средства.

Факторинг помогает рекламным агентствам быстро получать оплату за услуги по договорам с отсрочкой, не влезая в кредиты и не предоставляя залог. Это удобно при работе с крупными клиентами и позволяет агентству стабильно финансировать проекты без кассовых разрывов.

Стоимость наших услуг

Мы оказываем следующие услуги для получения факторинга:

Бесплатная консультация: оцениваем специфику вашего производства, изучаем контракт и дебитора.
Проверяем финансовую отчетность и документы по отгрузке. При необходимости корректируем их в соответствии с требованиями финансовых организаций.
Выбираем фактора, готового работать с производственными компаниями из разных отраслей, согласовываем индивидуальные условия.
Ведем переговоры с фактором по всем вопросам, сопровождаем сделку до зачисления средств на ваш счет.

Стоимость услуг — от 0.1%, не менее 100 000 руб.

Цена услуги всегда рассчитывается в индивидуальном порядке и зависит от множества факторов.

Оцените удобство и комфорт сотрудничества с нами

1 Бесплатный аудит

Вы принимаете решение о сотрудничестве заранее понимания, как мы будем решать вашу ситуацию, сколько времени для этого потребуется, и какие ресурсы необходимо привлечь.

2 Честная оценка

Вы четко понимаете перспективы решения вашего вопроса различными способами. Мы раскрываем все подводные камни процесса и предоставляем несколько альтернативных решений.

3 Эффективная работа

За соблюдение сроков, договоренностей и результат отвечает лично Кондарацкий Геннадий Игорьевич. Четкое координирование действий и параллельный запуск процессов — залог быстрого результата.

4 Экономия средств

Вам не нужно искать специалистов и организовывать их взаимодействие. Вы получаете команду, которая работает по составленному плану. Задача решается значительно быстрее и дешевле.

Наши партнеры ТОПовые банки и компании финансового сектора

Диплом официального и надёжного партнёра от «Альфа-банка»

Сертификат официального и надёжного партнёра от «Альфа-банка»

Сертификат партнера ООО «Компания БКС»

Сертификат партнера СБЕР Бизнес, АО "Деловая среда"

Сертификат партнера Т-Банк, АО "Тбанк"

Вопросы и ответы

У нас производство с длительным циклом — 3 месяца. Можно ли получить факторинг до окончательной отгрузки?

Да, если поставку можно разделить на этапы, выполнение которых подтверждается документами. Например, при производстве станка:

Этап 1 — поставка каркаса — фактор переводит вам 30% суммы.

Этап 2 — монтаж узлов — фактор переводит еще 30%.

Этап 3 — сдача в эксплуатацию — перевод оставшейся суммы.

Нужен ли факторинг производителю, работающему по предоплате?

Не всегда. Если покупатель вносит 50–100% аванса, факторинг может не понадобиться. Но если предоплата покрывает лишь стоимость сырья, а на зарплаты, логистику, аренду и прочие расходы средств не хватает, факторинг закроет этот разрыв.

Что делать, если наш клиент оплатил поставку раньше, чем ожидал фактор?

Для вас это даже выгодно. Если клиент заплатил досрочно, фактор быстрее переведет вам остаток суммы, при этом уменьшив комиссию за фактический срок финансирования.

Мы поставили оборудование за 12 млн руб., но покупатель оплатит через 4 месяца. Сколько и когда мы можем получим через факторинг?

Для примерного расчета возьмем ставку 1,2% в месяц и финансирование 90% от суммы контракта.

90% × 12 000 000 ₽ = 10 800 000 ₽ — получаете сразу после отгрузки.

12 000 000 ₽ − 10 800 000 ₽ = 1 200 000 ₽ — остаток суммы за поставку.

10 800 000 ₽ ×1,2% × 4 мес. = 518 400 ₽ — комиссия фактора за 4 месяца.

1 200 000 ₽ − 518 400 ₽ = 681 600 ₽ — фактический остаток, который вы получите от фактора после того, как с ним рассчитается покупатель.