Решаем острые вопросы бизнеса в юридической, налоговой и финансовой сферах

+7 (495) 363-82-48 9:00-18:00 Пн.-Пт.

Факторинг для магазина: финансирование под поставку без ожидания оплаты от покупателя

Получайте до 100% суммы поставки уже в день отгрузки — без залога и поручительства

от 1%

процентная ставка в месяц

до 180 дней

отсрочка платежа

от 500 000 руб.

минимальная сумма финансирования

Какие бывают трудности?

В розничной и оптовой торговле задержки с оплатой не редкость: вы отгрузили товар партнеру, но деньги придут только через 60–90 дней. При этом нужно закупать новую партию, платить за аренду и выдавать зарплату.

Факторинг решает эту проблему: вы получаете деньги за отгруженный товар уже в день подписания документов, а не ждете оплаты от партнера. Это позволяет поддерживать ассортимент, не снижать объемы поставок и не терять клиентов из-за нехватки оборотных средств.

Мы помогаем магазинам — от небольших ИП до крупных сетей — получить факторинг под поставки по договорам с отсрочкой платежа: подбираем фактора (банк или факторинговую компанию), готовим документы, учитываем особенности вашего ассортимента, сезонность продаж и специфику договора с покупателем.

 

Что может помешать самостоятельно получить факторинг:

Высокая доля возвратов 

Если товар относится к категории часто возвращаемых (одежда, обувь), фактор рассматривает это как высокий риск. Возвраты замедляют оборот средств и усложняют расчеты. В таких случаях фактор может снизить сумму финансирования или полностью отклонить заявку.

Нестабильный объем продаж

Если у магазина нет стабильного оборота (продажи зависят от сезона, промоакций или единичных крупных заказов), фактору сложно прогнозировать поступления и оценить риск. В финансировании могут отказать или предложить менее выгодные условия.

Проблемы с отчетностью

Если отгрузочные документы отсутствуют, выписываются с опозданием или задним числом — это повод для отказа в финансировании. Факторы требуют строгого соответствия фактической отгрузки документам.

Высокий риск по дебитору

Договоры на поставку с новыми или малоизвестными покупателями — повышенный риск для фактора. У такого контрагента отсутствует или почти не сформирована кредитная история, нет статистики платежей и отзывов от других партнеров.

Факторинг для магазинов с гарантированным одобрением

Мы работаем с банками и факторинговыми компаниями, готовыми учитывать особенности розничной и оптовой торговли. Помогаем оформить и получить факторинговое финансирование, даже если вы недавно вышли на маркетплейс, у вас сезонная торговля, нестабильные обороты или высокий процент возвратов.

Шаг 1

Анализируем ассортимент магазина, обороты, финансовую отчетность, текущие договоры с поставщиками и покупателями. Оцениваем платежеспособность контрагентов и потенциальные риски.

Шаг 2

Сравниваем предложения факторов, готовим пакет документов (отчетность, договоры поставки, накладные, акты и др.), подтверждающих стабильность работы магазина и надежность покупателя.

Шаг 3

Согласовываем с фактором условия финансирования, подаем заявку и сопровождаем сделку до зачисления средств на счет клиента.

Факторинг для магазина — это финансирование под отгруженный товар по договору с отсрочкой. 

Магазин поставляет продукцию розничным покупателям, оптовикам или на маркетплейс, оформляет отгрузочные документы и сразу получает от фактора 80–100% стоимости поставки. Когда покупатель оплачивает товар, фактор перечисляет магазину оставшуюся сумму за вычетом своей комиссии.

 

Преимущества факторинга для магазинов:

  • Повышает скорость оборота товара. Финансирование поступает сразу после отгрузки, а не спустя 30–90 дней, что позволяет быстрее закупать новые партии и поддерживать постоянный ассортимент. 
  • Позволяет брать больше поставок без риска нехватки денег. Даже при больших заказах магазин получает финансирование заранее — снижается риск кассовых разрывов.
  • Не нужен залог. Деньги поступают сразу после отгрузки товара без необходимости залога имущества. Финансирование уже обеспечено дебиторской задолженностью.
  • Не нагружает кредитную историю. Факторинг — это не кредит, а продажа дебиторской задолженности. Он не является препятствием к получению займов.
  • Подходит для ИП и ООО. Факторинг — универсальная услуга для разных форматов магазинов: он доступен как индивидуальным предпринимателям, так и юридическим лицам.

 

Стоимость наших услуг

Как мы помогаем магазинам получить факторинг:

  • Проверяем отчетность, контракты и дебитора на соответствие требованиям финансовых организаций.
  • Находим фактора, готового работать в сфере торговли, согласовываем условия финансирования (сумма, ставка, период отсрочки, порог по возвратам и др.).
  • Собираем необходимые документы, подаем заявку на факторинговое финансирование, отслеживаем ее рассмотрение.
  • Решаем все возникающие вопросы с фактором, ведем сделку до поступления денег на ваш счет.
Стоимость услуг — от 0.1%, не менее 100 000 руб.

Цена услуги всегда рассчитывается в индивидуальном порядке и зависит от множества факторов.

Оцените удобство и комфорт сотрудничества с нами

1 Бесплатный аудит

Вы принимаете решение о сотрудничестве заранее понимания, как мы будем решать вашу ситуацию, сколько времени для этого потребуется, и какие ресурсы необходимо привлечь.

2 Честная оценка

Вы четко понимаете перспективы решения вашего вопроса различными способами. Мы раскрываем все подводные камни процесса и предоставляем несколько альтернативных решений.

3 Эффективная работа

За соблюдение сроков, договоренностей и результат отвечает лично Кондарацкий Геннадий Игорьевич. Четкое координирование действий и параллельный запуск процессов — залог быстрого результата.

4 Экономия средств

Вам не нужно искать специалистов и организовывать их взаимодействие. Вы получаете команду, которая работает по составленному плану. Задача решается значительно быстрее и дешевле.

Наши партнеры ТОПовые банки и компании финансового сектора

Вопросы и ответы

Да, магазин на упрощенной системе налогообложения (УСН) может получить факторинг, особенно если у него есть постоянные контрагенты и прозрачная отчетность.

Сумма и период отсрочки оплаты, обороты, категория товара, процент возврата, платежная дисциплина покупателя.

Мы помогаем подобрать надежную финансовую организацию и получить факторинг на выгодных условиях даже при нестабильной отчетности и большом количестве возвратов.

  • Магазин (поставщик) отгружает товар на склад маркетплейса, при этом по оплате предусмотрена отсрочка — например, 1 месяц после продажи. После отгрузки оформляются документы, подтверждающие факт передачи товара маркетплейсу.
  • Магазин уступает право требования оплаты фактору, чтобы не ждать оплату от маркетплейса и иметь оборотные средства для дальнейшей работы. 
  • Фактор выплачивает магазину сразу до 100% от суммы поставки.
  • Когда маркетплейс оплачивает товар фактору, последний перечисляет магазину остаток суммы за вычетом своей комиссии.

Факторинговое финансирование позволяет закупать новые партии товаров регулярно, без простоев и сокращения ассортимента, даже если покупатели платят с отсрочкой.

Факторинг — это не заемные средства, он не увеличивает долговую нагрузку, поэтому можно одновременно использовать и кредитные линии, и факторинговое финансирование для предотвращения кассовых разрывов.

Услуги факторинга для магазина