Решаем острые вопросы бизнеса в юридической, налоговой и финансовой сферах

+7 (495) 363-82-48 9:00-18:00 Пн.-Пт.

Факторинг для юридических лиц: доступ к средствам по контрактам с отсрочкой платежа уже в день поставки

Получайте до 100% суммы контракта в день поставки — без залога и кредитной нагрузки

от 1%

процентная ставка в месяц

до 360 дней

отсрочка платежа

до 5 млрд руб.

максимальная сумма

Какие бывают трудности?

Для юридических лиц, имеющих контракты с отсрочками по оплате, факторинг — эффективный способ избежать кассовых разрывов и поддерживать стабильный денежный поток. Он позволяет компании получить деньги за поставленный товар или оказанные услуги сразу после выполнения обязательств, даже если оплата от покупателя ожидается через несколько месяцев. Это особенно важно, если средства срочно нужны для закупки сырья, покрытия текущих расходов или запуска новых проектов.

Мы подбираем банк или факторинговую компанию с подходящими условиями, помогаем подготовить пакет документов, согласовываем выгодную ставку и порядок финансирования.

 

Почему при самостоятельном оформлении факторинг могут не одобрить:

Проблемы с отчетностью

Неполная или некорректная финансовая отчетность, просроченная задолженность, высокая долговая нагрузка — повод для отказа в факторинге.

Несоответствие контракта требованиям фактора

Не все факторы (финансовые организации) работают с длинным периодом отсрочки, межрегиональными сделками и другими специфическими условиями контракта (например, отсутствие четких сроков поставки, поэтапная приемка и т.д.).

Сложная структура группы компаний

Наличие у организации дочерних или аффилированных компаний может затруднить фактору оценку финансового положения клиента и повысить риски факторинговой сделки.

Высокий риск по дебитору

Если у контрагента плохая кредитная история, имеются просрочки платежей, жалобы или судебные разбирательства, фактор может отказать в финансировании из-за высокого риска.

Помогаем юрлицам получить факторинг на выгодных условиях

Работаем с компаниями разных масштабов и отраслей. Сопровождаем факторинговую сделку на каждом этапе. Находим решение даже при сложной структуре организации, специфических условиях поставки или неидеальной финансовой отчетности.

Шаг 1

Анализируем условия контракта, изучаем специфику бизнеса клиента, оцениваем платежеспособность дебитора.

Шаг 2

Подбираем подходящего фактора, готовим отчетность и другие необходимые документы в соответствии с его требованиями.

Шаг 3

Ведем переговоры с фактором по всем возникающим вопросам, сопровождаем сделку до зачисления средств.

Факторинг — это финансирование под уступку права требования по договору. Юридическое лицо (поставщик) передает фактору (финансовой организации) право требовать оплату от своего покупателя, а взамен получает денежные средства по контракту сразу после осуществления поставки либо оказания услуг, не дожидаясь окончания отсрочки. Покупатель же возвращает эту сумму фактору в оговоренный контрактом срок.

 

Преимущества факторинга для юридических лиц:

  • Позволяет реинвестировать выручку в новые заказы, закупки или расширение бизнеса без кассовых разрывов.
  • Помогает выполнять крупные поставки без риска нехватки оборотных средств.
  • Не отражается в бухучете как заем и не увеличивает кредиторскую задолженность.
  • Не требует залога — обеспечением выступает задолженность покупателя.

Такой финансовый механизм удобен компаниям, работающим по безналичным договорам с отсрочкой платежа, предприятиям со значительными объемами поставок или длительными циклами реализации. 

Факторинг позволяет юридическим лицам сохранять ликвидность без увеличения долговой нагрузки.

Стоимость наших услуг

При оформлении факторинга мы сопровождаем клиента на каждом этапе — от первичной консультации до получения средств:

  • Бесплатная первичная консультация — определяем, подходит ли компании факторинг и на каких условиях его возможно получить.
  • Анализируем предложения банков и факторинговых компаний, выбираем подходящие условия.
  • Приводим в порядок документы: устраняем ошибки в отчетности, проверяем контракт на соответствие требованиям фактора.
  • Ведем переговоры с фактором, сопровождаем сделку до получения средств.
Стоимость услуг — от 0.1%, не менее 100 000 руб.

Цена услуги всегда рассчитывается в индивидуальном порядке и зависит от множества факторов.

Оцените удобство и комфорт сотрудничества с нами

1 Бесплатный аудит

Вы принимаете решение о сотрудничестве заранее понимания, как мы будем решать вашу ситуацию, сколько времени для этого потребуется, и какие ресурсы необходимо привлечь.

2 Честная оценка

Вы четко понимаете перспективы решения вашего вопроса различными способами. Мы раскрываем все подводные камни процесса и предоставляем несколько альтернативных решений.

3 Эффективная работа

За соблюдение сроков, договоренностей и результат отвечает лично Кондарацкий Геннадий Игорьевич. Четкое координирование действий и параллельный запуск процессов — залог быстрого результата.

4 Экономия средств

Вам не нужно искать специалистов и организовывать их взаимодействие. Вы получаете команду, которая работает по составленному плану. Задача решается значительно быстрее и дешевле.

Наши партнеры ТОПовые банки и компании финансового сектора

Вопросы и ответы

В большинстве случаев — да, если дебитор — надежная и крупная компания, а договор соответствует требованиям фактора. Ситуацию осложняет отсутствующая либо неполная финансовая отчетность у нового юрлица. Но факторы могут ориентироваться не столько на финансовую историю организации, сколько на документы по конкретной сделке.

Мы помогаем подобрать подходящего финансового партнера и получить одобрение факторинга даже новым компаниям.

Можно. Наличие других финансовых обязательств не мешает оформлению факторинга. Он не увеличивает долговую нагрузку, поскольку представляет собой переуступку прав требования, а не заем.

В зависимости от условий факторинговой сделки — фактор либо требует возврата средств у поставщика (факторинг с регрессом), либо несет риски самостоятельно (безрегрессный факторинг).

Да, уведомление покупателя в большинстве случаев обязательно, особенно при безрегрессной схеме. 

Однако в случае закрытого факторинга уведомление может не направляться покупателю. Но такие схемы менее распространены, применяются реже (в основном, при факторинге с регрессом) и не во всех банках.

Услуги факторинга для юридических лиц