Решаем острые вопросы бизнеса в юридической, налоговой и финансовой сферах

+7 (495) 363-82-48 9:00-18:00 Пн.-Пт. info@kondaratskiy.ru

Главная/Услуги/Помощь в получении кредита/Бизнес-ипотека/Бизнес-ипотека на строительство

Бизнес-ипотека на строительство: лучшие условия от 20+ банков-партнеров на строительство объекта

Поможем получить финансирование на строительство собственной коммерческой недвижимости: от склада и производства до офисного центра

от 6%

процентная ставка

от 10 млн руб.

сумма финансирования

до 30 лет

срок ипотеки

Какие бывают трудности при получении бизнес-ипотеки на строительство?

Строительство собственного объекта – возможность создать идеальное пространство для бизнеса с минимальными компромиссами, в отличие от аренды. Однако бизнес-ипотека на строительство – один из сложнейших продуктов в корпоративном кредитовании. Банки видят в таких проектах колоссальные риски: срыв сроков, превышение сметы, проблемы с подрядчиками. Поэтому они требуют от заемщика идеальной подготовки и выставляют жесткие условия.

Мы сопровождаем проекты по привлечению финансирования на строительство «под ключ». Мы знаем, как структурировать проект, подготовить финансовую модель и проектную документацию так, чтобы они убедили кредитный комитет. Защищаем интересы клиента, добиваясь адекватных условий и ритмичного финансирования стройки.

Почему возникают проблемы при самостоятельном получении финансирования:

Невыгодные условия

Если банк и согласует сделку, он может потребовать до 40-50% собственного участия, завышенную процентную ставку, дополнительный залог, не связанный со стройкой, и поручительство от всех аффилированных с бизнесом лиц.

Высокий риск отказа

Банк откажет, если у него возникнут малейшие сомнения в реализуемости проекта, рентабельности будущей эксплуатации, или при наличии ошибок в проектно-сметной документации (ПСД). Отсутствие разрешения на строительство (РнС) – автоматический отказ.

Сложности с документацией

Для одобрения нужен огромный пакет документов: ГПЗУ, РнС, ПСД, договоры с подрядчиками, развернутый бюджет и финансовая модель. Самостоятельно собрать и правильно оформить все это, не имея опыта, практически невозможно.

Проблемы с выбором банка

Кредитованием строительства занимаются немногие банки, у которых есть компетенции в проектном финансировании. Попытка обратиться в банк без такого опыта – это гарантированная потеря времени и получение отказа.

Как мы помогаем получить финансирование на строительство

Мы специализируемся на сложных сделках по проектному финансированию и знаем, как провести клиента через все этапы – от идеи до ввода объекта в эксплуатацию.

Шаг 1

Проводим глубокий анализ бизнес-плана, финансовой модели, разрешительной и проектной документации. Оцениваем финансовое состояние заемщика, находим слабые места и даем рекомендации по их усилению.

Шаг 2

«Упаковываем» ваш проект для банка: готовим профессиональную финмодель и презентацию. Подбираем банки, имеющие опыт и лимиты на проекты вашего масштаба, и проводим с ними переговоры.

Шаг 3

Помогаем согласовать условия кредитного договора, график финансирования и транши. Контролируем процесс до поступления всех средств на реализацию проекта.

Бизнес-ипотека на строительство – это не классическая ипотека, а кредитная линия на инвестиционные цели (строительство), которую часто называют «строительной ипотекой». В отличие от покупки готового объекта, банк не выдает всю сумму сразу. Финансирование происходит поэтапно по мере выполнения и подтверждения определенных этапов строительства. Залогом по кредиту обычно выступает право аренды или собственности на земельный участок, а по мере возведения – строящийся объект.

Для кого этот инструмент:

Для девелоперов, реализующих проекты строительства коммерческой недвижимости для продажи или аренды.
Для производственных и торговых компаний, которые хотят построить собственный завод, складской комплекс или распределительный центр.
Для инвесторов, планирующих возведение бизнес-центров, гостиниц, торговых комплексов.

Преимущества финансирования строительства:

Создание подходящего объекта. Вы строите здание, на 100% отвечающее требованиям вашего технологического или бизнес-процесса.
Высокая капитализация. Стоимость построенного и введенного в эксплуатацию объекта, как правило, значительно выше совокупных затрат на его возведение.
Долгосрочное планирование. Собственный объект снимает риски, связанные с арендой, и становится базой для долгосрочного развития бизнеса.

Стоимость наших услуг

Мы оказываем полный комплекс услуг по сопровождению проекта по привлечению бизнес-ипотеки на строительство:

Анализ финансового состояния заемщика и подготовка к проверке банком.
Помощь в структурировании проекта, составлении финансовой модели, анализе сметы.
Проверка полноты и корректности исходно-разрешительной и проектной документации.
Поиск банков с релевантным опытом, ведение переговоров для получения лучших условий.
Сопровождение процесса оценки, согласования договоров и открытия кредитной линии.
Помощь в подготовке отчетов для банка для своевременного получения очередных траншей.

Стоимость услуг — от 1%, не менее 200 000 руб.

Цена услуги зависит от масштаба и сложности проекта, стадии его готовности и объема нашей работы. Наша комиссия многократно окупается за счет экономии на ставке и увеличения вероятности одобрения.

Оцените удобство сотрудничества с нами

1 Бесплатный аудит

Вы принимаете решение о сотрудничестве заранее понимания, как мы будем решать вашу ситуацию, сколько времени для этого потребуется, и какие ресурсы необходимо привлечь.

2 Честная оценка

Вы четко понимаете перспективы решения вашего вопроса различными способами. Мы раскрываем все подводные камни процесса и предоставляем несколько альтернативных решений.

3 Эффективная работа

За соблюдение сроков, договоренностей и результат несет ответственность команда «Кондарацкий и партнеры». Четкое координирование действий и параллельный запуск процессов — залог быстрого результата.

4 Экономия средств

Вам не нужно искать специалистов и организовывать их взаимодействие. Вы получаете команду, которая работает по составленному плану. Задача решается значительно быстрее и дешевле.

Банки партнеры

Диплом официального и надёжного партнёра от «Альфа-банка»

Сертификат официального и надёжного партнёра от «Альфа-банка»

Сертификат партнера ООО «Компания БКС»

Сертификат партнера СБЕР Бизнес, АО "Деловая среда"

Сертификат партнера Т-Банк, АО "Тбанк"

Лизинговые компании партнеры

Сертификат партнера лизинговой компании ООО "РЕСО-Лизинг"

Сертификат партнера лизинговой компании ООО "ГАЗПРОМБАНК АВТОЛИЗИНГ"

Вопросы и ответы

Можно ли получить кредит, если есть только земельный участок?

Одного участка недостаточно. Для подачи заявки в банк как минимум необходимы: утвержденная проектная документация, разрешение на строительство (РнС) и понимание бюджета проекта. Мы поможем оценить готовность вашего проекта и подскажем, что нужно доработать.

Как банк перечисляет деньги? Сразу всей суммой?

Нет, финансирование строительства всегда поэтапное (траншевое). Банк открывает кредитную линию, и вы получаете деньги частями под каждый этап работ, например, «нулевой цикл», «возведение каркаса», «кровельные работы» и т. д., после подтверждения их выполнения.

Какой минимальный размер собственного участия?

Как правило, банки требуют, чтобы заемщик вложил в проект не менее 20-30% от общей сметы. Собственным участием могут быть не только деньги, но и уже понесенные затраты: выкуп земельного участка, оплата проектных работ.

Обязательно ли иметь генподрядчика с опытом?

Крайне желательно. Банк будет анализировать не только вас, но и вашего генподрядчика. Наличие опытной строительной компании с подтвержденными реализованными объектами и финансовой устойчивостью – огромный плюс и одно из ключевых требований для снижения рисков банка.

Вас также может заинтересовать

Помощь в получении кредита

Кредитование под залог недвижимости

Ипотека под строительство

Потребительский кредит для ООО

Бизнес-ипотека на строительство